据《我国城市家庭财富处理陈说》闪现，其时，金融投资收益已成为薪资收入之外的家庭第二大收入来历。近九成的受访者有3年以上的投资理财履历，约有21.61%的家庭支撑用于金融产品投资，仅次于基本生活开支，可见金融投资已为大多数城市居民所接受。

这不难看出，我国家庭财富处理阶段已从“以个人理财为主，政策单一”的第一阶段，履历“以高净值人群为主，高端化、专业化”的第二阶段，活络进入“以中产阶级为主，特性需求剧烈，服务丰盛”的第三阶段。

现在，我国家庭有了新“四大刚需”，即确保规划、子女教育、退休养老和住所规划。家庭财富处理不是单纯地将资金投资于某款或某种单一的理财东西，而是既要考虑微观方面的长期性配备，又要考虑微观的短期收益；要做到进可攻，退可守，所以在过程中还需要仰仗专业安排。

未来，逐渐的变多的家庭将会把资产配备等专业的作业交给专业的安排去做，这也为我国财富处理工作的展开带来巨大上升空间。但不管人们的需求怎样演化，短少安全感始终是我国家庭财富处理商场的痛点。所以，在我国，财富处理安排不能仅仅局限于供应投资方案，还应该供应全盘性的家庭财富概括规划。

对此，多元化需求的客户，更多是家庭客户，他们在配备资产时，更希望围绕着现在和未来的家庭生活来处理自己的财富，他们现已不满足于守富增值的初级政策，更愿意在资产安全保值的前提下，为进步家庭生活品质而投资。这就要求我们从业安排不仅能供应基础的金融产品咨询配备服务，还可以供应包括子女教育、出国游览、养老保险、商业健康服务等全方位的概括增值以及风险处理服务，打造出一个专门针对家庭客户的处理服务机制，让客户一站式处理自己的财富处理问题。

从大资管工作内部格局来看，各子工作各有特征。券商资管背靠母公司，与内部投行、生意条线联络接近，在资产创设、生意工作等方面具有优势；保险资管仰仗负债端安稳的优势，擅长于大类资产配备，并且在股权和其他特别投资方面抢先其他资管安排；公募基金在