据工商银行威海分行消息，今年以来，工行威海分行营业部在监管部门、上级行部署下积极开展反洗钱工作，对外宣传和对内培训同步并进、落到实处，取得良好成效。

　　一是有效防范涉案账户排除风险隐患。对公账户工作多管齐下，保持今年新开对公账户零涉案账户的佳绩。具体做法包括：新开户尽职调查、开户后客户经理定期回访等环节加强反洗钱知识宣传，加深客户对于账户出租出借危害的认识，提高警惕，确保账户自用，杜绝任何形式的账户转至他人使用。对内做好网点系统监控风险可疑账户的“只收不付”管控，严格落实账户存续期尽职调查。

　　二是加强业务风险把关应对外部欺诈。网点针对客户个人开卡、转账汇款全程把关，做好身份核对、风险提示，提高风险警惕，今年以来成功堵截多例疑似老年客户电信诈骗转账交易、识别可疑出租出借账户等。

　　三是宣传工作紧密融入业务流程。该行网点设立反洗钱业务咨询窗口，到店客户在办理个人业务过程做好引导，加大反洗钱义务的提示，包括出示本人有效身份证件、填写完整个人身份信息、及时更新过期证件信息等，不断提高客户配合银行履行反洗钱义务的行动自觉，助力银行反洗钱工作水平的不断提升。(工商银行威海分行供稿)

（文章来源：新华财经）