证监会启动深证100ETF期权上市工作

　　据“证监会发布”微信公众号25日消息，为丰富多层次资本市场产品体系，证监会启动深证100ETF期权上市工作，按程序批准深交所上市深证100ETF期权。

　　ETF期权是股票市场的基础性风险管理工具。七年多来，ETF期权市场交易运行平稳有序，市场规模稳中有进，产品功能逐步发挥，市场生态日益改善。今年9月份，上交所中证500ETF期权，深交所创业板ETF期权、中证500ETF期权成功上市交易，有效发挥了引入增量资金、稳定现货市场的作用，为进一步丰富ETF期权品种夯实了基础。

　　党中央、国务院高度重视资本市场改革发展稳定工作，明确提出要打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场。深证100ETF期权是境内首只基于深证100指数的场内期权品种，创新蓝筹特色鲜明，与现有ETF期权品种形成良好互补。上市深证100ETF期权，是贯彻落实党中央、国务院决策部署、全面深化资本市场改革的重要安排，是支持粤港澳大湾区和深圳中国特色社会主义先行示范区建设的具体举措，有利于满足多元化的交易和风险管理需求，提升市场活力和韧性，有助于吸引增量资金入市，助力资本市场高质量发展。

　　证监会将指导深交所做好深证100ETF期权上市交易各项准备工作，加强股票期权市场的监管，持续完善监管制度、规则和标准，发挥好交易所一线监管职能，保障股票期权市场行稳致远。

　　深交所：扎实做好

　　深证100ETF期权上市准备

　　11月25日，中国证监会宣布启动深证100ETF期权上市工作，将按程序批准深交所上市深证100ETF期权。当日晚间，深交所表示，深证100ETF期权已进入上市前准备阶段，深交所正按照中国证监会统一部署，会同市场各方扎实做好各项业务和技术准备，确保深证100ETF期权平稳推出。

　　深交所指出，推进深证100ETF期权上市工作，是深交所贯彻落实党的二十大精神，持续深化资本市场改革的重要举措，有利于持续健全资本市场功能和风险管理体系，不断提升市场活力和韧性，更好满足中长期投资者风险管理需求。

　　自2019年以来，深交所先后推出沪深300ETF期权、创业板ETF期权和中证500ETF期权，市场运行平稳，投资交易理性，市场规模稳步增长，经济功能逐步发挥，得到市场广泛认可。ETF期权的推出，进一步引导资金增加对应ETF产品配置，助力优质上市公司吸引稳定的中长期投资群体，获得更好的成长发展机会。

　　深证100ETF期权是境内首只基于深证100指数的场内衍生品，也是首只面向创新蓝筹股票的期权品种。深证100指数由深市市值大、流动性好的100只股票组成，表征创新型、成长型龙头企业，具有创新和蓝筹双重特性，千亿市值股票和战略性新兴产业股票占比均达7成，与已上市期权品种对应指数互补性强。

　　深证100ETF期权推出后，境内资本市场将形成覆盖大盘蓝筹、创新蓝筹、创新成长、中小市值等各类型ETF的期权产品体系，更有利于全面发挥期权风险对冲功能作用。

　　多家银行上线个人养老金业务

　　个人养老金保险率先开卖

　　11月25日，个人养老金制度宣布启动实施后，多家商业银行火速上线个人养老金业务。记者了解到，多家银行已成功为客户开立个人养老金账户。

　　目前，各类金融机构已经准备好个人养老金理财产品、个人养老金保险产品等。记者获悉，个人养老金保险产品已经率先出单，中国人寿寿险公司、中国人保寿险、国民养老保险均宣布已出单承保个人养老金保险。

　　参与个人养老金业务，客户需要先开立个人养老金账户和个人养老金资金账户。这两个账户都是唯一的，而且相互对应。

　　据记者不完全统计，截至发稿，已有工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、中信银行、光大银行、浙商银行、广发银行、宁波银行等宣布开办个人养老金业务，为客户提供账户开立、资金缴纳、产品认购等一站式服务。

　　目前，已有客户成功开立个人养老金账户。11月25日下午3时，张女士在建设银行北京宣武支行成功开立个人养老金账户，并顺利完成首次资金缴存，用时不到2分钟，成为建设银行正式开办个人养老金业务后的第一位客户。

　　随着个人养老金账户的开通，部分个人养老金产品也开售了。记者了解到，个人养老金保险产品已经率先出单。

　　11月25日，中国人寿寿险公司与客户王先生成功签订了国寿首份个人养老金保险保单。当天下午，中国人保寿险也在北京、浙江同时签发个人养老金保单。此外，国民养老保险的个人养老金保险——国民共同富裕专属商业养老保险也已出单承保。

　　据了解，银行正在加大力度与产品发行和销售机构对接，做好产品遴选与发行销售。

　　根据银保监会安排，个人养老金理财产品包括养老理财产品，以及投资风格稳定、投资策略成熟、运作合规稳健，适合个人养老金长期投资或流动性管理需要的其他理财产品。截至6月底，已经有27只养老理财产品发售。

　　个人养老储蓄方面，特定养老储蓄试点工作已于近期展开，四大行在合肥、广州、成都、西安和青岛市开展试点。

　　个人养老金基金产品也已准备就绪。25日，易方达、华夏、天弘、华安、兴证全球等多家基金公司发布旗下养老目标基金Y类基金份额开放日常申购和定期定额投资业务的公告。

　　上海证券报记者梳理公告发现，养老目标基金Y份额最早在11月25日开放日常申购和定期定额投资业务。例如，11月25日，招商基金公告称，招商和惠养老目标日期2040三年持有期混合型FOFY类基金份额的购买等款项须来自个人养老金资金账户，申购起始日为11月25日。

　　多数养老目标基金Y份额则定在11月28日启动销售。例如，11月25日，广发基金发布公告称，旗下6只个人养老目标基金Y类份额将于11月28日起开放日常申购和定期定额投资业务，投资者可以通过个人养老金账户进行申购。

　　证监会通报证券公司投行业务

　　内部控制及廉洁从业专项检查情况

　　据证监会11月25日消息，为督促证券公司从事投行业务归位尽责，切实发挥“看门人”作用，今年初，证监会组织对8家证券公司投行内部控制及廉洁从业情况开展了专项检查。本次检查覆盖了股权、债券、并购重组等投行业务各条线、全流程。从检查结果来看，各公司基本建立了投行业务内部控制组织架构，实现集中统一管理，由业务部门、质量控制、内核合规构成的“三道防线”内控体系有效运作。检查也发现部分证券公司存在内控制度和保障机制不健全、内控把关不严格等问题，个别证券公司存在内控组织架构不合理、岗位职责利益冲突、投行团队“承包制”管理等较为严重的问题。

　　针对检查发现的问题，证监会坚持“全链条监管、穿透式问责”和机构、人员“双罚”的原则，同时根据问题的轻重，分类采取措施：对违规问题多、情节严重的华金证券，采取责令改正、暂停保荐和公司债券承销业务3个月的行政监管措施，要求公司立即全面整改，着力加强投行管控。对违规问题多、情节严重，且涉及个案违法的华龙证券，综合采取行政处罚、监管谈话等措施，要求公司全面整改，切实吸取教训。对违规情节相对较轻的民生证券、国泰君安证券、联储证券、华安证券、招商证券5家公司分别采取了责令改正、出具警示函等行政监管措施，要求针对性解决内控短板问题。对存在轻微问题的证券公司，予以监管关注和提示。

　　同时，证监会对26名直接责任人员及负有管理责任的人员分别采取了监管谈话、责令改正、出具警示函等行政监管措施。人员涵盖公司主要负责人、分管投行业务负责人、内核负责人、质控部门负责人、业务部门负责人及项目组成员，并要求公司对相关责任人员进行内部追责。

　　全面合规、有效运行的投行内控机制是投行执业质量的基础。下一步，证监会将常态化开展投行内控现场检查，从“带病申报”、“一查就撤”、执业质量存在严重缺陷等典型问题入手，重点检查投行内控制度是否健全、运行是否有效、人员及保障是否到位等，促进保荐机构真正发挥“看门人”功能，为注册制行稳致远夯实基础。

　　上交所：对上证50等系列指数

　　进行定期调样

　　上交所11月25日发布消息称，根据指数规则，经指数专家委员会审议，上交所与中证指数有限公司决定对上证50、上证180、上证380、科创50等指数的样本进行调整，于2022年12月12日起生效。

　　其中，上证50指数更换5只样本，新调入了天合光能、陕西煤业、国电南瑞、中国电建、合盛硅业5家公司；

　　上证180指数更换18只样本，新调入中国海油、大全能源、东方电气等公司；

　　上证380指数更换38只样本，其中新调入11只科创板样本；科创50指数调入联影医疗、海光信息、中复神鹰、纳芯微、天岳先进5家公司。

　　据悉，此次样本调整后，上证50、上证180等指数中，国家重点支持的制造业和新能源行业样本增多，指数代表性进一步提升、科创属性增强。此外，科创50指数代表性、硬科技属性和龙头属性更加明显。

（文章来源：上海证券报）