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保险洗钱的常见途径形式有哪些?保险洗钱是违法的吗

保险赔钱大家了解,但是保险洗钱,大家可能就不清楚了,并且这听起来好像也不是什么好事。确实,保险洗钱一般都是违法的,那么,犯罪分子们是如何通过保险洗钱的呢?

要利用保单来洗钱,可谓是花样百出,几乎所有合法保险途径都能被不法分子找到有机可乘的漏洞。

1、利用团体寿险洗钱。

2、利用地下保单洗钱。

3、利用长期寿险洗钱,即“长险短做”。

4、利用外汇保单、离岸保单洗钱。

5、利用新型保险洗钱。

6、利用银行保险洗钱。

7、利用行贿保单洗钱。

8、财产保险中的洗钱。

之所以会有这么多洗钱的途径,究其原因,还是因为保险行业一开始的监管力度不够,不论是公司高层还是业务员个人,片面的为了追求利益和业绩,而不管资金的来源是否正规,才酿成了大错。

不过,这些洗钱行为大多发生在保险行业发展不健全的时期,由于现在银监会、保监会合并为银保监会,合力监管,很大一部分原因也是为了杜绝这种乱象。现在的保险业,无论是银保监会的监管,还是保险公司自身的觉悟素养,又或者是对下级业务员的要求,都是格外严格的。

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