基金限购是什么意思?基金限购的原因是什么?
近期多只基金发布限购通知,暂停日常申购、定期定投等投资业务。基金限购是指基金暂时关闭大额申购的渠道的行为。
绩优基金实行大额限购
从此次实现基金限购的基金规模来看,7只宣布限购的基金中,6只基金为绩优基金。我们以中邮核心竞争力基金为例,中邮核心竞争力成立于今年4月23日,发售期超过一个月,由去年股票基金的冠军基金中邮战略新兴产业的基金经理任泽松管理,首募22.59亿份。自其成立以来,净值涨幅已经超过13%,而今年以来主动偏股基金的平均预期年化预期收益为9%,该基金仍然跑在同类基金上游。配置上,该基金与中邮战略新兴产业也较为相似,前十大重仓股中有7只相同。而业绩一发力,便暂停申购,这一点也与中邮战略新兴产业的策略如出一辙。目前中邮战略新兴产业仍处于暂停申购期。
富国天成、银河主题策略自9月5日开始暂停大额申购,嘉实研究精选于9月4日开始暂停大额申购,上述三家基金今年以来的涨幅分别为11.32%、20.92%、13.39%,业绩排名均处于同类基金的上游。更早一点的8月末,长信双利优选、富国医疗保健、天治趋势精选也均宣布暂停大额申购业务。其中长信双利优选和富国医疗保健今年以来的涨幅分别为20.79%和28.87%,均在同类基金中名列前茅。而天治趋势精选则是例外,今年以来该基金净值下跌5.19%,业绩排名在同类基金中垫底。二季度末该基金仅有1.31亿元。
基金限购主因:保存实力保持排名
大盘连续上涨,基金预期年化预期收益也水涨船高,市场赚钱应显现,一定程度上点燃了资金的热情,短期内拥入的大量资金会对基金经理的建仓布局形成一定的挑战。而如果不将大额资金进行投资,又会摊薄原持有人的利益,最重要的是影响基金业绩排名。故而导致很多基金为了保持基金排名而选择了暂时限购的举动。
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