按照人民银行的规定，个人银行卡账户日转账在20万以上，都要做汇报调查的。有人问，他经常转账，金额都是大于20万，也没遇见什么调查啊？

那是因为你转账的钱没有问题，转账的对象也没有问题。在你不知道的时候，银行已经把你调查了几十遍了。

1.最轻的结果

700万，这么大的金额到了你的银行卡账户里，第一时间就会触及银行的反洗钱系统。

这最轻的就是，转账给你的账户是干净的账户，银行客服可能会打电话给你，询问这笔钱的由来。

你怎么说？有人花了700万买了你500万的彩票？你把这个理由说出去，银行工作人员也不会相信啊。

银行大概率会把你的账户冻结，你需要带着足够的证明，证明确实是你中了500万彩票，证明是有一个人花了700万买你的彩票，然后银行才会给你解封账户。

2.严重一些的后果

如果给你转账的账户，涉及违法犯罪活动。那你的银行卡，第一时间就会被冻结。而且很可能警察也会打电话通知你，让你协助他们调查违法犯罪事情。

警察会怀疑你，也从事违法犯罪活动，不然干嘛要把账款打在你的银行卡里呢？

你需要花费大量的时间和精力，协助配合警察做调查，证明自己是清白的。

那700万怎么办？不好意思，这700万是账款，要依法没收。你这就真的是赔了夫人又折兵。

天上不会掉馅饼，如果砸在你头上的，那一定是陷阱

这世界上没有免费的午餐，你也不可能是大运气的人，不会有这么好的事情落在你头上。

一定要记住，千万不要有占便宜的心里。一旦你动了贪念，往前一步，可能就是深渊。