我们大家对于融资方案可能是不太了解，那就是因为在这方面接触的特别少才造成这样的现象出来，到后期可以多加了解一下，特别是方案上面的设计有着不同之处，往后可以多加了解一下。

　　一个完整的融资方案应该包括公司介绍、项目分析、市场分析、管理团队、财务计划、荣案例设计与总结等七个方面。

　　1.公司简介。公司简介主要包括公司成立时间、注册资本、公司宗旨和战略、主要产品等。这方面的介绍很有必要，可以让人了解你公司的历史和团队。

　　2.公司现状请附上贵公司的资本结构、净资产、总资产、年报或其他有助于投资者了解贵公司的相关参考资料。如果是私营公司，还应以附件的形式提供前几年经审计的财务报告。经审计的请注明审计会计师事务所，未经审计的也请注明。

　　3.股东的力量。股东的背景也会对投资者产生重要影响。如果股东中有大企业或者公司本身属于大集团，会给融资带来很多好处。如果大股东能提供某种担保就更好了。

　　4.历史业绩对于开发企业来说，之前做过哪些项目经营业绩如何，需要专门说明。如果一个企业有丰富的开发经验，其执行能力就会得到认可。

　　5.信用等级银行，提供的信用证明由工商、税务等部门评定的各种奖项，或获得的其他荣誉可以用书面形式，并应包括相关材料作为附件持证人。

　　6.董事会决定，需要融资的项目必须得到公司决策层的批准。这样才能加强融资的可信度，而不是开玩笑。

　　项目分析

　　1.项目基本情况位置，建筑面积、建筑面积、产权类型、项目进展等都是房地产开发的基本情况，在报告中要指出。

　　2.项目原点项目原点是指项目的来龙去脉，项目的家是谁，项目怎么弄，有没有问题，怎么解决。

　　3.文件状况项目是否有土地证、土地使用规划许可证、工程规划许可证、施工许可证、销售许可证等五证。需要一份复印件。

　　4.资金投资于自身资金，其他来源的金额和比例，资金的比例，建筑商的预付款，以及预期的预售款等。以便了解该项目的资金地位。

　　5.市场定位是指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、目标客户群等。

　　6.如何保证工程的施工过程和建筑安装过程如期完成？不延误工期，不造成工程不能按期交付。

　　3.市场分析。地方宏观经济分析以房地产为例，房地产是一个区域市场，受地方经济影响很大。这而代表一个地区经济发展的指标、经济发展的定性解释等数据都需要体现在这一部分。

　　2.房地产市场分析房地产市场分析复杂，解释可以复杂但简单。简单来说，就是要定性分析当地房地产市场的发展，平均价格，各类房地产的目标客户群体。对于更复杂的解释，需要在时间轴上刻画价格波动。但由于很多地区没有进行定期的价格跟踪，严格的数据分析很难完成，但可以用典型的项目分析代替。

　　3.竞争对手和可比案例分析规划、价格、销售进度、目标客户群等。几个类似的项目。同时要列出一些竞争对手未来可能进入市场竞争的项目，以及未来的市场供给。

　　4.未来市场预测及影响因素未来市场预测很难预测，但可以用市场周期法和因子分析法进行预测。

　　管理团队

　　1.公司主要团队成员、工作经历和特点的人员构成表。如果一个团队有足够有经验的人员，投入会有很大保证。

　　2.组织结构企业的内部部门设置、内部人事关系、公司文化都可以说明。

　　3.标准化管理体系和管理结构的评价。可以由专门的管理咨询公司进行评估和解释。

　　4.对企业有重要影响，需要说明的事项。

　　5.财务计划一个好的财务计划对于评估项目所需的资金非常重要。如果财务计划没有做好，会给投资者留下企业经理缺乏经验的印象，降低对企业的评价。这一部分一般包括投资计划的财务假设和对未来现金流量表、资产负债表和损益表的预测。资金的起源和应用其中，对企业自有资金的比例和流动性要求很高。

　　不同方案例的设计方式(1)股权式(注：股权和债权是两种主要方式，但仍有许多方式不能用一种方式解决，而是不同时期几种方式的结合。这部分是解决问题的关键。能否获得，取决于能否通过容案解决各方利益分配关系)

　　方式：资方贷款在资方股权抵押(含项目)

　　这种在资方的投资是指投资者将风险资本投资于项目能产生较高回报的公司，协助金融家快速成长，并在一定时期内通过经理人回购收回投资，从而获得在资方的高额投资。

　　操作步骤：签订风险投资协议；核对并确认容的债权债务，与签订创业投资协议；确定股权比率、退出时间、管理者回购方式、再融资数量和时间、资金，管理监控方式和援助义务，在有关行政部门办理登记手续。

　　(2)资方债务融资模式：投融资双方签订融资贷款合同，确定相应的固定利率和收回贷款期限。

　　(3)债转股资方投融资双方开始通过贷款关系融资，投资资方在贷款期间或贷款期末按相应比例转换为相应股份。

　　(4)房地产信托融资

　　(5)各种资方组合在不同的时间阶段使用不同的资方公式。项目初期主要采用股权-资方风格，因为这个阶段资方的资产负债不会有很大压力；在中后期股权和债权都可以使用，现阶段，资方对整个项目有着明确的预期，对偿还债务也有着明确的预期。

　　2.融资期限、价格融资期限、可承受的融资成本等，需要解释清楚。

　　3.风险分析(任何投资都有风险，那么项目的主要风险是什么，如何克服。)

　　判断投融资双方可能存在的风险。

　　答：资金和在资方投资的收益风险将始终独立承担在资金的投资成本，以及项目无法启动时资金的额外成本。在资方投资无法有效监控管理人员的管理，导致新的债务和连带风险，还有破产风险。融资人对投资人的信用无法回购的风险，即融资人控制整体运营，回购时利润转移增加风险。金融家为提前回购支付的资金成本风险。

　　风险缓解计划：a .资方应评估并计算资金进入后是否能完成该计划。b .投资资方，监控资方，项目进度，根据进度需要分批拨付投资资金。C.投资资方审核资方，相关项目签订的合同，然后评估其支付和还款能力。d .将审核容还款计划的可行性，一经确认，将按还款计划还款。

　　4.退出机制(大部分投资不是为了自用，而是为了盈利，所以都涉及到退出机制。因此，这里有必要说明投资者可能的退出时间和退出方式。)

　　A.股权法融资的退出项目将由中投资方；退出项目完成后退出资方的一种方式是按预定收益率加本金金额在资方以现金回购股份，另一种方式是根据投融资双方约定的价格及相应的物业面积在资方回购股份，第三种方式是在资方；享有整个项目的分红投资。

　　B.债务融资退出项目由中投资方执行，可以通过违约的形式进行控制；项目完成后，资方将按时提取并偿还本息；

　　5.抵押和担保说到投资，投资者关心的是如何保证投资。有效的措施是抵押贷款，或信誉良好的公司的担保。

　　6.不熟悉房地产行业的客户需要提供操作细节，即如何保证投资项目可行。

　　7.摘要长期融资报告是为有融资意向的客户提供的，供其仔细阅读，但对于接触客户的初始阶段，只需提供报告摘要即可。报告的摘要是一份高度浓缩的融资报告，所以简洁非常重要。这到后期可以了解一下有关国企混改的方案。

　　在上面的介绍你可以清楚的了解到有关融资方案的形成是很复杂，关键在于后期的操作上面的问题是不是能更好的解决掉。