开放式基金认/申购和赎回价格如何计算

万洲财经股票讯，开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值为基础计算出来的。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值，其计算公式如下：

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单位基金资产净值= (总资产-总负债)/基金单位总数。

认购举例：

一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1%，基金份额面值为1元，那么

认购费用 =100万元x 1% = 1万元；

净认购金额=100万元-1万元 = 99万元；

认购份额 =99万元÷1.00元 =99万份；

申购举例：

一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么

申购费用=100万元x 2%= 2万元；

净申购金额 =100万元-2万元 =98万元；

申购份额 =98万元÷1.50元 = 653,333.33份；

赎回举例：

一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么

赎回价格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元；

赎回金额 =100万x 1.485=148.5万元；