至少目前看来非常潇洒。

    身边一朋友，2010年在上海买房，当时可是亚历山大，结果后面回头看的时候他一直拍大腿：       当时为何没有多买点，加点贷款也好（理论上，毕竟当年的信贷环境远不像现在，随随便便就能贷几十万）。       其实不仅仅只是十年前的上海，自现在时间往前推30年，你在中国的任何一个城市买房不管是几线，基本都翻了倍。       贷款？       那只是个数字符号，而这一切的根源在于一个大家不为所知的因素在变化：       M2。       广义货币(M2)=M1+准货币(定期存款+居民储蓄存款+其他存款)。       这是教科书上的定义，一如既往的不好理解。       简单说M2就是市场中的所有“钱”！       比如你买房，少了30万，于是从银行借了30万元，这30万元就变成了M2。       今年上半年我们的M2已经突破了200万亿元的规模，什么概念呢？       我们第一个100万亿元用了58年，第二个100万亿元我们仅仅用了7年不到！       更尴尬的是，目前我们的M2规模竟然超越了美日之和！       按这个趋势发展下去，我们那点“房贷”算个什么。       到处都是水，谁还在乎下点雨啊！       可是水迟早都会褪去，退去之后怎么办？       这个问题太大了，不好说也不敢说。       不过对于个人而言，在保证目前还贷ok的情况下，未来的压力只会越来越小。       为何？       M2这么涨下去，即便你啥都不干，你的潜在收入也是在变多，或者说潜在资金成本在降低，你实际的负债成本也会降低，同时“钱”变多了的结果就是资产价格在蹭蹭蹭的涨。       所以不管是我朋友十年前上海买房，还是你们截至目前在各线城市买房的故事一样，在M2的“鼎力支持”下，你们五年前、十年前、二十年前买的房还有房贷负担？？？       比起房贷，你应该考虑M2这游戏什么时候结束才对！