银行被骗贷1亿多,竟是2万元小公司干的:财报全是假,怎么回事?
网友投稿• 2021-09-09 06:48:48 •阅读98
几个骗子,靠2万元收购的一家所谓的进出口公司,伪造了合同、财务报表、审计报告等等,还伪造了7国贸易合同,从洛阳银行骗贷了1.26亿。
在洛阳银行要求追加抵押物期间,又故技重施,以借款融资为诱饵骗取第三方公司抵押物为贷款提供担保,涉及资金2亿元。
怎么骗的呢?一切申请贷款的材料都是伪造的。
一是假合同;
二是假报关资料:假发票、假提运单、假报关单;
三是假财务报表、假审计报告;
四是骗取2亿抵押物为贷款提供担保;
五是伪造七国签订的货物销售合同;
2万元收购的进出口公司,其实是一家贷款平台!
根据四被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度、认罪悔罪态度:
判决被告人洪某刚犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金十五万元;
被告人吴某琴犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金十五万元;
被告人张某华犯骗取贷款罪,判处有期徒刑二年六个月,并处罚金十万元;
被告人汪某妙犯骗取贷款罪,判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金六万元。
但是,洪某刚、吴某琴、张某华不服,提出上诉。最后,二审法院宣判:
洪某刚犯骗取贷款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金十五万元;
吴某琴犯骗取贷款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金十五万元;
张某华犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金十万元;
原审被告人汪某妙犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金六万元。
整件事告诉了我们一些什么问题呢?
1)洛阳银行的某些审核部门也是存在一些漏洞的,居然可以让那么简单的欺诈手段得手。
2)洛阳银行招的都是什么人?侮辱洛阳人的智商!
3)犯罪的人也是有意思,一判居然还不服,继续上诉,没想到变本加厉,刑期足足提高了一倍左右,真的是偷鸡不成蚀把米,判得好;
4)洛阳银行的审计部门难道没有一点责任呢?
所以种种迹象来看,已经表明了几个问题,不是骗子的手段太高明,还是洛阳银行的内部真的存在着很大的问题。审计部门明显没有经过严格的审核,大部分的小型银行为了自己的业绩而铤而走险,才会造成了这样的结局。
骗子的行为是可耻的,但是洛阳银行的内部也是需要整理的。为了业绩,私人的好处,很有可能就会造成这样的情况出现,这么大的贷款额银行审计没有提成谁会给他办,当初给他办贷款的人也要查一查一个准!
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