8月20日，中国财富管理50人论坛2022年夏季峰会在北京举行，会议主题为“金融助力稳增长与财富管理高质量发展”，全国政协委员、中国证监会原主席肖钢就“加快推进资管行业数字化转型”发表了观点。

　　肖钢认为，近几年我国资管市场发展稳健，取得了很大的成效。到去年年底，中国资管规模达到134万亿元，创历史新高。全球资管500强中，中国有30家(公募基金公司14家、银行理财公司8家、保险7家、证券公司1家)，可见我国的资管机构实力逐步在提升。

　　肖钢认为，数字化转型将成为国内资管机构赶超世界资管机构500强的关键，原因有四个。一是客户需求，现在中国70%以上的理财客户、投资客户，线上投资意愿不断增强。特别是大众富裕群体，金融机构有800万以上的高净值客户，另外很重要的是大众富裕客户(100万元以上)达不到高净值客户标准，同时又比一般普通的投资者数额要高一点，这部分的群体数量相当大，对资管机构的产品设计、服务客户具有重要作用。二是产品管理，资管的产品数量、类型越来越多，规模、账户都很多，复杂度很高，靠人工是不行的。三是投资绩效。提升投资者的体验，提高投资绩效，要靠数据驱动，科技赋能，特别是做一些复杂权益产品，投研能力最重要，投研能力一定来自大数据，一定要靠科技赋能。四是风控合规压力越来越大。为了减少人工处理，发挥实时预警、风险管理前移的作用，也必须依靠科技。

　　此外，来自互联网第三方财富管理机构和境外资管机构的压力在增大。这几年互联网线上理财发展很快，加上在全球排头部的资管机构全部落户中国，他们的数字化转型时间早，很多是上世纪或者本世纪初就开始搞数字化转型，积累了大量丰富的数据。

　　从未来资管发展趋势来看，肖钢认为有两个方面：集成度提升、差异化发展。资管机构的发展最终向头部集中，一定有头部效应，集中度提高。但同时不排除中小资管机构的发展，因为可以差异化。

　　现在我国资管机构转型存在主要的问题有以下几方面：一是数字化转型战略不是很清晰。特别是资管机构对本机构的业务定位和规划缺乏清晰的思考。二是普遍存在的数据质量不高，这包括内部数据、外部数据，数据治理存在不少的问题。三是资管机构的业务流程和应用系统很繁杂，而且相互分割，存在简单地把原来线下业务复制到线上，这对流程、客户体验都没有改进。四是技术架构上也存在落后的问题。

　　肖钢认为，数字化资管主要包括六部分：投研、产品管理、营销、风险管理、客户管理、运营。未来资管机构如果要成为头部，一定要实现以数据驱动为关键的资管新形态。从过去依靠专家经验型的资产配置到数字化资产配置。

　　增强资管机构核心竞争力要秉承资管+投行+科技。所谓资管+投行，就是以新型的资管业务为核心，以精品投行业务为特色。当然，这一切都要以金融科技为枢纽，实现数字化、智能化、一体化。

　　未来我国资管机构的数字化转型应该采取哪些措施呢？一是建立数字化资管长期战略目标；二是要加强数据中台的建设。通过数据中台的建设，把内外部的数据整合起来，实现数据的线上化、集中化、标准化、标签化、图谱化；三是打造智能化的投研一体化的资管平台；四是精准刻画客户、陪伴客户；五是数字化资管人才培养，按照个性化、动态化、启发式的教育方式，使得我们整个资管从投资博弈到智能组合，从学习知识到学习工具，这样才能更好提升资管行业的质量。

（文章来源：证券日报）