理财知识|怎样分析基金的业绩和基金排行榜
原标题:怎样分析基金的业绩和基金排行榜
经历了2020年的爆发,2021年初,公募基金正式火“出圈”,然而基民对基金经理的评价也因业绩的波动而极端分化,从“爱坤”到“菜坤”只需一个月,其实张坤还是那个张坤,只是互联网放大了结果,同时新基民在高位时纷纷涌入,但市场却迅速回调。那么,基民应该如何正确的选择基金呢?
一、分析基金的业绩
在众多的相关信息中,基民最关心的,恐怕要数对基金业绩的评估了。那么,究竟该如何正确评估基金的业绩呢?通常,基民应当从以下几个方面进行分析。
1.关注基金成立的时间。假如A基金的总回报率为310%,成立了两年,B基金的总回报率为450%,成立的时间为五年。那么,究竞哪一只基金的业绩好呢? 可能很多人都会选择B,其实正确的答案是A。道理很简单,在考察基金业绩的同时必须关注基金成立的时间,也就是要考察基金每年的收益率因为A的年回报率为155%,而B的年回报率仅仅是90%,所以A基金的业绩更好。
此外,基金公布年报的计算期间是从1月1日至年末12月31日。而在年度内成立的基金,其计算期间则是从发行日到年末12月31日。
2.注意是否为实际增长率。对于那些运作时间未满一年的基金,为了消除运作时间上的无可比性,常常会采取加权的方法计算增长率。如此一来,便造成了某此基金所公布的增长率并不是真实的增长率。这一点,基民一定要引起注意。
3.选取正确的比较基准。不同的基金往往有着不同的业绩比较基准,假如拿一只股票型基金与配置型基金的基准进行比较,是不可能得出正确结论的。只有那些打败了自己参照物的基金。才是业绩高、赚钱能力强的基金。
4.学会正确地使用几个指标。在进行基金分析中,常常会应用到标准差、夏普比率,阿尔法系数和贝塔系数这几个指标,基民大可不必知道他们从哪来的,只要学会如何正确使用便可以了。
(1)标准差。反应基金总回报率的波动幅度,数值越大,表明波动越厉害。一般,标准差的波动越平稳、其净值的表现越稳定。
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