王东梅说，保险是典型的金融服务产品，精髓在于服务。未来保险业需要的是更多专业、可信赖的保险代理人。那要怎样才能慧眼识人，找到“靠谱”的保险代理人呢?

“不管哪一行，职业操守永远应该放在第一位，虽然保险代理人最希望的就是月月有单，但像重疾险、意外险等和健康有关的险种，这个时候就需要降低自己的需求，站在客户的角度去思考问题。”王东梅说，保险销售从来都不是一件简单的事。作为一名优秀的代理人，一定要学会倾听客户的心声，一切以客户的感受良好为标准。对于保险产品来讲，没有合不合适，只有适不适合，能够真正解决客户的未知风险才是最适合客户的。正因为是在保险行业,就更应该立足眼前，放眼未来，以专业和服务吸引更多的客户，永远站在客户的角度去思考问题。

同时，合格的保险代理人，应当精确地理解保险条款以及相关法律法规，正确引导客户理解保险条款和相关权益，并在索赔时为客户提供专业意见，并且像中国平安(02318)马明哲要求员工的一样，帮客户一起最大可能的跟公司争取更多的理赔。根据需求为客户量身定制保险方案，同时处理好保险保障、银行储蓄和投资(金融证券投资和实业投资)之间的关系和比例。并应当好客户的家庭保障顾问，考察现有医疗保障基础上风险缺口，并建议客户根据收入情况和风险承受能力来设置合理的医疗险保额，绝不会建议保额越高越好。

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