“代客理财”莫轻信 证券投资走正途

防非秘籍

案情介绍

投资者吴某接到某投资管理公司的电话称公司是专门从事股票研究的机构，现在推出一种新的理财产品，无须缴纳会员费，只需将自己的证券账户号码及交易密码告诉业务员，由公司组织专家团队为其操作，公司保证客户资金安全，且保证客户至少不会“赔本”。随后该公司给吴某发来合同样本。吴某想反正也没交服务费，银行密码在自己手中，资金也很安全，于是决定试一下，但是，在随后的操作过程中，吴某的股票账户并没有像公司宣称的那样出现迅速升值，而是在短短一周内亏损严重，吴某恍然大悟赶紧终止合作并将情况反映到监管部门，经查，该公司未经证监会批准，以约定盈利分成的方式代客理财，非法从事证券经营活动，最终被依法取缔。

案情分析

“代客理财” 是非法证券投资咨询活动的常见手法之一。不法分子往往通过 “钓鱼式” 电话传销、 低门槛的互联网媒体等方式，宣称专业炒股，承诺保底收益甚至高额回报，利用部分投资者想要完全规避风险或 “一夜暴富” 的心理，诱使投资者缴纳投资款，或是直接使用投资者的证券账户从事证券买卖活动，从而导致投资者钱财遭受诱骗，或因账户出现严重亏损产生纠纷或投诉无门。

案情启示

根据我国《证券法》第143条，除经我国证监会批准的证券资产管理业务外，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、 选择证券种类、 决定买卖数量或者买卖价格，证券从业人员亦应遵循《证券经纪人管理暂行规定》等相关规定不得从事代客理财活动。换言之 “代客理财” “约定利润分成” 属于违法违规的证券活动，投资者要自行承担风险。

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