首先，止盈止损绝对必要。这是交易纪律，是散户做风控的第一步，必须要有这个意识，并形成一个规则，在炒股过程中贯彻为一个交易纪律！

我的回答主要从止盈止损条件设定，形成交易纪律这个点来讲。这里不说技术形态。

股票止盈止损的最终目的，是为了控制风险，克服人性弱点，防止折本，跑赢大多数人，甚至战胜市场。这里不要讲什么巴菲特持股十年不做止盈止损的故事，你去翻翻巴菲特是怎么买股票的，美国08年金融危机时，巴菲特入手富国银行，拿到的优厚的条件只能让你感叹，这种事也就只有股神可以做到。股神长期持股也跟手握上百亿美金的资金规模相关，不可能做短期趋势投资。但巴菲特也有止盈止损的时候，止盈的经典之一，就是卖出了中国石油，后来的故事我们都知道了，中石油回归A股创出48元的天价，至今还剩个零头不到。他承认犯错的案例建议自行百度。

但对于绝大多数投资者，我们的持仓股票、账户金额都很小，这里的止盈止损，瞄股网小编还是从散户的角度来回答。

以下纯属个人在股票操作过程中的经验，仅供参考：

先说止损，止损就是割肉。不要避讳割肉，因为大多数人都在不断割肉的过程中瘦身，账户余额约来越少。

止损目的就是防止更大的亏损。我的止损目标一般设置为5%－7%，这是一个阀值、红线。我个人能接受的单只股票的亏损上限就是7%，超出这个限值我就会砍掉。5%－7%可以是单日跌幅，也可以是三个交易日累计跌幅，只要是单只股票，股价走坏，触碰止损线，坚决出局。止损相对简单，你只要有勇气承认错误。很多人会反问，如果割完又涨回来怎么办？这其实说明你并不知道为什么要买这个股票，股价涨跌全凭道听途说或运气才会这么问，买入时支撑你的理由是什么，为什么会走坏？这是你要搞清楚的。股价是变动的，市场是波动的，如果走势与你的判断出现背离，承认错误就是！即使割肉割错了，也要贯彻执行这个交易纪律。交易纪律一旦设定，不准轻易动摇、改变。止损的目标设定，根据你的风险承受能力而定。

相对于止损，设置止盈，目的在于锁定收益，避免坐过山车，空欢喜一场、甚至最后还出现了亏损。A股投机盛行，止盈绝对必要！没有人能卖在最高点。

因为股票上涨的时候，由于人性的贪婪、股价上涨对自我认同的强化，会导致自我的信心增强、甚至会“得意忘形”。只要涨，还想赚更多，这就是人性。

我对股票止盈，采取动态调整的方式。先讲一个基本的规则，我的交易纪律中，与止损线设置一样，当我持有的股票，出现单日5%－7%的跌幅，我就会选择锁定收益，止盈出局。

止盈止损的核心目的，是形成适合自己风险承受能力的交易纪律。这个对散户而言，绝对是非常非常重要的一点。这个交易纪律，有助于你克服战胜人性弱点。我们应该从这个角度去理解止盈止损。而不是画线、数浪、看图形。这些是另一个层面的东西，进入股市，首先要做的是，给自己一个规则、一个交易的军规！

盈利后也务必这样设置止损位！

当然，出自于保本第一、盈利次之的原则，有了盈利之后，将止损位移动到成本价，以最坏的结局保本出场，这个思路是不错的，但是里面有一些细节需要注意：

首先，每次入仓后，初始的止损是很客观的，依据技术分析，不过移损至成本就带有主观色彩，毕竟没有依据技术分析，这是依据心理影响。

其次，尽快移至成本并不是指刚有了几点的利润就移损了，否则大都是来回扫。尽快但是要“适当”，当市场走了一段盈利，或者小周期又再次回档，你就可以考虑移损了。

第三，虽然移损至成本很主观，初始的止损是很客观的，可是，市场尊重我们吗？在大量的无序震荡中，所有的形态毫无规律可言。移损至成本结果被扫，行情再回头，我还可以再入场，这也就是所谓的“追高”了。但这是最坏的情况么？你们是否曾经试过连续8次被打小周期止损（当时还没有移损至成本的概念），将单边利润一扫而空，（这一点是大多数人都会有的悲哀却会遇到的状况。基于这一点，将止损位移动到成本价，本身是没问题的。

第四，但是不能及时移动，系统必须要能顶过最坏的情况，你尊重市场，结果它让你连亏10笔。在趋势中市场是有规律的，道氏波浪一大堆，可是没趋势的时候呢？它还尊重你么？有了一定浮利后，例如，你可以第一次推损应该等见到价格过了最近一个支撑/阻力后，才可以马上将止损位移动到成本价，最起码也得等看到价格过了最近一个小级别支撑/阻力再推止损，否则很容易会被扫出来成为旁观者。

因此，对于移动止损，尽快但要“适当”，只是具体的方法因人因系统而异。既要迅速，又要适当，这种机会不是一抓一大把的，所以审慎加用功，你要用很多更多再多一点的努力来寻找战机，弥补缺点。至于具体的“适当”把握，那就见仁见智了，但是务必不要模棱两可，就算某一个认识上相信某人了，赔钱了，也要坚定自己的内心，赔钱不可怕，可怕的是那种感觉会不断冲击我们自以为坚韧的意志。

至于科学的“适当”是多大，这本质上就是赔率和胜率的平衡，胜率和赔率是一对永远的矛盾。比如日周期出场，30分钟K线入场，这样的话就保证了赔率小（也就是盈亏比），同时胜率也在一个可以接受的范围内(40%~50%左右）。但如果日线出场，而用5分钟入场的话，赔率是有了更高的保证，但是成功率大大降低，可能只有10%甚至更低。

所以，如何掌握交易中胜率和赔率和平衡非常的重要，每个人的心理承受能力也不尽相同。掌握好自己交易的“度”是关键！

著名交易员丹尼斯说过：我的交易中，95%的利润来自我5%的交易，其余的单子都是小亏小赚。这就是他的“适当”。所以哪怕移动止损后，假止损几次，但只要其中有一两笔盈利了，抓住了趋势，则足以。

当然，到最后确定你的“适当”，就属于你自身的交易系统了，有了明确的系统之后，做好基本的管理和心理控制，基本就是放单子自己跑了。跑到哪里算哪里，只要不碰止损（止盈）继续跑。

交易并不复杂，形成成熟的交易系统后，你还需要足够的经验和自制力。懒得去预测，懒得去分析，有信号就做单，没信号就等，就像吃饭睡觉一样。从过去一天盈利两三千可以兴奋的晚上睡不着，到现在一天盈利一两万也毫无感觉。