【Noble按】成功的家族是怎样做好家族传承、接班人培养规划，并有效地开展财富传承管理的？乐博学坊通过整理，包括自身服务过的近300个客户资料，汇编成了一批海内外最有代表性的成功管理案例，以期与正在寻求解决方案的华人财富家族，分享世界经验。

人生的财富循环，从累积期，发展期，成熟期到萎缩期，每个阶段都因为需求的不同，而有不一样的财富管理模式。风险保障、财富累积、子女教养、退休安养，资产传承、节省税负等等，几乎是每个财富家族都会面对的。乐博学坊通过研究国内外的家族财富传承工具和方法发现，除了“家族信托”以外，几乎没有一个管理平台可以同时满足这些需求。

例如，对于子女的财富赠与和自己的退休安养容易产生冲突，利用继承传承财富和税负节省也有其矛盾之处。唯独家族信托可以“以家人为中心”，将财产运用到最有效率的管理，并同时满足各种不同的财务需求。

李先生是台籍公民，跟李太太相识在一间机械实业公司。李先生当时任公司业务，太太任财务及出纳。结婚后，两人决定共同创业，目前共同经营一家贸易公司，经过多年的努力，公司业务日益稳定。不久，李太太的姑姑身故，继承人为了财产分配的问题争吵不休，让夫妻体验到财产规划的重要。于是便有了乐博学坊的服务介入。

案例背景